外汇局警示银行

来源:用户上传      作者: 傲 霜

　　国家外汇管理局7月29日宣布，近期将召集21家中资银行及7家外资银行开会，对目前存在的银行外汇违规问题提出警示，未来将扩大检查覆盖面，提高检查频率，遏制“热钱”流入。
　　
　　日前，国家外汇管理局召开银行外汇检查情况通报会，会议中部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况受到了关注。会议称，下一步将扩大检查覆盖面，提高检查频率，遏制“热钱”流入。
　　
　　银行外汇业务三大漏洞被曝光
　　
　　由于国内经济率先企稳回升，人民币升值预期强烈，从去年上半年到今年一季度，外汇贷款持续高位增长，但是从今年4月份开始逐步下降。此前，就有国有银行人士对记者表示，去年以来外币贷款的高速增长已经引起相关部门重视，因此外汇贷款可能也已经被纳入信贷窗口指导。
　　外汇局称，近两年来，在全国范围内先后组织开展了多次银行外汇业务专项检查，尽管各外汇指定银行合规经营的总体状况进一步改善，但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。
　　会议通报了银行外汇业务违规情况。主要表现为：银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。
　　会议指出，银行存在上述违规问题，一是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；二是银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；三是金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，’存在重业务拓展，轻合规经营的倾向。
　　通报中虽没有提及任何一家银行的名字，但外管局表示，将进一步扩大对各家银行的检查覆盖面，提高检查频率。其实在7月初，外管局曾在《科学全面看“热钱”》中提到，个别银行在办理日常业务中对单证审核不严，有的银行逐利，主动“配合”客户进行业务“创新”，为企业规避外汇管理导入资金提供便利。
　　
　　加大处罚力度遏制“热线”流入
　　
　　在国际国内经济金融环境剧烈变化的形势下，外汇局积极防范异常跨境资金流动风险，严厉打击各类外汇违法违规行为。据公开资料显示，今年年初，外管局便展开了新一轮的外汇资金情况专项检查，意在有效遏制“热钱”流入，专项行动共非现场排查跨境交易347万笔，累计排查金额4400多亿美元。截至目前，已查实190起涉嫌违规案件，涉案金额73.5亿美元，其中已办结6起，涉案金额2700多万美元。
　　今年5月和6月，我国金融机构新增外汇占款环比分别下降54％和11％，出现近年来的新低。新增外汇占款的下滑引发了大家关于资金外流的担忧，但是，从目前来看，资本流出只是暂时以及小规模的现象，外汇占款并非会由此转入低位增长。此前，国家外汇管理局经常项目管理司司长杜鹏曾表示，监控显示目前中国没有大量资本外流的迹象。
　　外汇局称，各银行应自觉树立稳健经营、科学发展的理念，积极承担社会责任，严格遵守各项外汇管理政策。今后，外汇局一方面要着力改善服务，实现“五个转变”，切实便利银行、企业和个人经营；另一方面，将不断完善外汇管理政策，加强统计和监测分析，提升外汇检查手段，采取“轮检与抽检结合”的方式，不断扩大检查覆盖面，提高检查频率，进一步加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度，有效遏制“热钱”流入等各类违法违规外汇交易行为，促进涉外经济金融的健康稳定发展。
　　上述人士同时表示，央行二季度经济形势经济分析会议提到，下半年要实行适度宽松的货币政策，给“无孔不入”的热钱带来了可乘之机，而且“热钱”的快进快出也扩大了安全隐患。外管局同时表示，将采取“轮检与抽检结合”的方式，规避“热钱”流入带来的风险。

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