浅谈养老保险经办风险的防控措施

作者:未知

  摘要:养老保险经办风险,关系到养老保险事业长期稳定发展。本文结合养老保险实际经办中存在的风险情况,从具体经办的角度,提出在养老保险经办工作中风险的防控措施。
  关键词:养老保险:经办管理:风险防控
  近年来,养老保险事业发展迅速,我国养老保险制度已逐渐发展为企业职工养老保险、城乡居民养老保险、机关事业单位养老保险三足鼎立的局面,参保人员范围基本实现了全覆盖。养老保险作为社会保险的重要组成部分,关系到每个人的切身利益,关于养老保险的事件总会引起社会的广泛关注。
  从养老金人市到划转部分国有资本充实社保基金再到社会保险征缴职能移交,各项改革政策纷至沓来,在落实政策中,更要加强对经办工作的管理和监管,避免“灰犀牛”事件的发生。本文将从经办管理的角度,浅析在养老保险经办工作中风险的控制及规避措施。
  社会养老保险的责任主体是政府的经办机构,经办风险主要表现为:经办的政策性强,可能存在未严格按照政策经办的风险;对风险的监督内控制度不完善或执行不到位、监管方式效率不高,导致存在“钻空子”或蓄意违法的行为,如内部“放水”,“偷梁换柱”修改人员姓名、身份证、银行卡等关键信息;对参保单位的约束手段不够,存在参保单位打“擦边球”或恶意逃避情况。
  风险的存在是客观的,但可降低和规避风险发展为“问题”或“事件”的概率和可能性。我认为,做好养老保险经办风险的防控,关键在处理好管理制度、经办人员、信息系统三者之间的关系,形成以岗位为点,以程序为线、以制度为面环环相扣的风险防控机制。
  (1)规范风险管理制度。管理制度是经办的基础。俗话说“基础不牢、地动山摇”。在防范化解养老保险经办风险的过程中,明确制度应先行。一是明确岗位职责分工。细化岗位职责、做到职权项目清楚,责权流程清晰。二是确立风险排查制度,随着政策的变更、经办的优化,有的原有的风险已不存在,新的风险正潜伏生长。对风险的认识,不能墨守成规,应不定期从思想防线、岗位职责、业务流程、管理制度以及外部环境等方面人手,全面深入排查可能存在的风险点,针对自查和考评检查中发现的问题,认真分析原因,找出问题症结所在,制定可操作的风险防控细则,确保风险的可知、可控。三是科学完善权力配置。各地养老经办机构均在逐步推行综合柜员制和“一窗通办”服务,使服务对象可以在大厅任一窗口办理社会保险登记、申报、人员增减、缴费、账户转移、待遇核定、发放等业务,此过程中,若只是通过简单将前台经办人员权限放大,使其有经办所有业务的权限来实现,将与传统“专管员模式”“在内部控制上”既当运动员,又当裁判员的弊端无异。因此,在方便办事人员的同时,需规范权力运行流程,优化办事审批流程,科学划分前台和后台经办环节和业务范围,加强对重点岗位的交叉授权和复核管理。
  (2)加强经办人员培训。人是经办的执行主体,充分发挥经办人员的主观能动性,树立其风险防控意识,有助于增加经办风险防控工作的主动性,减少主观无意或主观恶意的事件。在培训中,一方面加强对经办人员的业务培训,常学常新,避免出现不执行政策或执行不到位的情况。另一方面,加强思想政治建设,强化正面引导教育的同时,加强反面警示教育,引导工作人员充分认识业务经办中风险存在的客观性、风险的危害性和建立风险防范的必要性,提高风险识别能力、防腐拒变能力。
  (3)积极探索运用现代科技手段加以防控。信息系统是经办和监管的重要载体。通过信息化手段,针对风险点和制度漏洞,建立一套事前防范、事中监控、事后可追溯的配套内控系统,用科学、有效的系统控制对重点岗位进行全程规范。一是将系统服务向前延伸。打破信息系统仅供经办人员使用的观念,将系统向前延伸至参保单位或个人,使其可在网上进行业务的申报。不仅可以方便办事群众,更可通过系统控制,规范填报信息,监控数据源头。二是建立线上层级管理系统。传统的线下复核常存在层级不清晰,效率不高,执行不够规范等问题。通过在系统中建立多層级复核,把决策和执行统一在系统中,改变线上线下两套运转导致的脱节现象,明确各岗位的职责,简化审批程序,提高管理效率,同时有效的监控风险点。三是实行档案电子化管理。业务档案是社保经办工作的重要依据,大量纸质档案保管风险大,查找不易。实行档案电子化管理将每个业务环节的信息资料实时上传电子档案,维护业务档案真实、完整和安全,有效提高档案共享利用率和档案管理抗风险能力,加强档案管理的规范性、严密性。四是异常数据校验比对。在系统后台,对系统中数据进行实时的监控,对异常数据进行提醒,以便核实校对。如财务部门与业务部门间数据不一致,多次修改关键信息的人员,单笔补发金额超过限额的人员等。五是用好大数据。一方面通过数据的共享流通比对,精准核实重复领取、死亡冒领养老金等欺诈行为。比如建立社会保障各险种参保缴费、转移接续、生存认证、待遇领取等全民社会保险信息的社保数据库;联合公安户籍信息、民政丧葬信息等搭建信息共享平台等。另一方面,畅通信息收集渠道,建立风险预警机制。充分发挥网络、媒体及社保大数据分析的作用,及时获得风险信息。对发现的苗头性、倾向性问题积极响应,责令整改,把问题解决在萌芽状态。
  参考文献
  [1]郑秉文.中国社保经办服务体系亟需深化改革[N].上海证券报,2013-12-27(A03).
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