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金融集聚与经济增长问题研究综述

作者:未知

  【摘 要】我国经济建设通过多年努力取得了非常不错的成就。资本脱实向虚导致实体经济投资增速放缓是中国经济面临的新问题。随着金融业迅速发展和金融资本向区域中心汇聚,改善融资约束,促进区域实体经济增长,是突破中国经济发展困境的关键之一。
  【关键词】金融集聚;经济增长;问题研究
  时代的进步,科技的发展,使我国各行业迎来新的发展机遇。金融业促使资本形成,提高资源配置效率,对国家或区域的经济发展具有强有力的促进作用。空间集聚是金融业发展的普遍规律,金融集聚在全球、国家及区域等不同层面上形成了不同能级的金融中心。
  一、金融集聚的概念及测度
  国内学者对金融集聚的定义可以归纳为动态和静态两个方面,也可以理解为过程和状态/结果两层面内涵。将金融集聚定义为金融资源与外部条件配置,金融产业和金融活动在一定区域集中导致金融效率提升的动态过程以及达到的一定规模和集中度的金融要素在该区域内汇聚并结合的状态。将金融集聚解释为金融资源在一定因素下向某一区域集中,从而形成一定规模和集中度的金融市场的过程和现象。指出金融集聚是金融资源规模和金融系统功能的有序演变,金融资源与外部环境、产业相互影响和促进的过程以及经过该产业发展过程所形成的结果。简言之,金融集聚是指金融监管部门、金融企业和金融中介等机构在地域上向一定区域集中,并与其他行业机构存在密切联系的特殊产业集聚结构。针对金融集聚水平的测度,学者们提出了不同的测算指标,主要有区位熵、空间基尼系数、赫芬达尔指数等。区位着重从产业专业化角度反映产业集聚度,但无法估计产业集聚的绝对规模;空间基尼系数只能计算某个行业在几个区域的空间分布而无法测算其在某一个区域的集聚程度;赫芬达尔指数可测度企业的集聚程度,但忽略了其他产业的空间布局及区域的实际地理面积差异。由于以上单一指数测度的金融集聚度均不能准确反映现实,故可构建多指标的金融集聚评价体系,并用主成分分析法或因子分析法来评价区域金融集聚度。国内学者最常用的指标分类有金融机构数量、金融资产规模、金融从业者数量、金融市场成熟度、金融业运行情况等。
  二、金融集聚、产业结构升级与绿色经济增长
  现有研究主要从绿色信贷、金融发展等金融视角,来研究金融与产业结构对经济增长或绿色绩效的影响。研究表明,绿色信贷能够推动绿色产业发展,进而促进区域经济增长。研究结果表明,非正规金融可以通过促进产业结构升级这一路径促进中国经济增长。研究结果表明,金融集聚与产业结构高级化的交互项对绿色经济绩效产生显著的正向影响,并进一步验证了产业结构高级化的中介效应。通过对以上分析可得,金融集聚、产业结构升级对绿色经济增长均有显著的促进作用,金融集聚可以通过产业结构升级这一途径促进绿色经济增长,但是还缺乏系统的分析。因此,深入探究金融集聚、产业结构升级对绿色经济增长之间的作用机制,对现有的相关研究也起到一定的補充作用。
  三、金融集聚对经济增长的影响
  现有文献已经从金融集聚效应、金融扩散效应和金融基本功能三方面对金融集聚影响区域经济增长的机制原理进行了充分研究,并形成了一系列比较完整的理论体系:金融集聚论、金融资本集聚论、金融产业集聚论和金融机构集聚论。另外,刘红、丁艺分别用LS模型和AK模型将金融集聚效应和金融扩散效应模型化,反映出金融集聚对核心区域经济的增长效应和对周边区域经济的辐射效应,进一步增强了金融集聚论的科学性。金融集聚同时具有集聚效应和扩散效应。集聚效应包括规模经济效益、网络效益、创新效益、技术进步效益、自我强化效益。第一,金融集聚是金融发展的趋势之一,发达的金融系统能促进民间储蓄和投资,不仅可以缓解企业面临的外部融资约束,还可以提高投资效率;企业将获得的资金投入到生产活动中,最终促进经济增长。在中国,金融发展还通过替代政府财政拨款和动员家庭储蓄来促进经济成长。第二,金融集聚通过提供大量有经验的专业人员、专门的机构、服务和公共产品以及激励性的管理和政策来促进当地金融业发展,使金融机构能够发挥更大的技术效率,为实体经济提供更好的融资服务。第三,功能相似的金融机构集聚,引发激烈的市场竞争,从而激发各金融机构的市场潜力,在经验管理水平和金融产品研发上发力,为企业提供更好的投融资服务,并降低融资成本。第四,功能互补的金融机构集聚,有利于缩短业务联系链条,更好地相互监督和分工协作,不仅可以降低金融风险,还可以节省周转资金余额,加快资金流动,为企业提供更充足的融资保障。第五,金融集聚有利于区域内知识溢出和信息交流,再通过知识转化为生产力,促进集聚区域内的经济发展和产业结构升级。第六,金融集聚区同时也是企业和产业集聚的区域,而产业聚集的经济性源自金融产业的空间集中。
  四、金融集聚与区域经济增长
  金融集聚本就是金融发展的一个分支,其与经济之间的增长关系必然称为众多金融学家关注的焦点。经济发展达到一定水平后,社会金融提出更广泛的要求,金融机制为了能够兼顾满足社会需求和追逐更多利益,金融机构必然做出适当改变。金融机构充分调动有限可用的资源,向高效益的地区发展,越来越多的金融机构均采用此种方式,最终形成了金融产业的集聚。更多的金融机构扎堆而建有利于形成经济增长—金融集聚—经济增长的可循环式发展经济,而各金融机构拉动了区域经济向更高层面发展。
  五、结语
  在中央倡导金融要服务于实体经济,并发扬工匠精神,振兴民营实体经济,以实现“中国制造2025”强国战略的背景下,如何更好地发挥金融集聚的效用,为民营企业提供融资支持以促进民营经济成长,对带动中国经济增长方式转变并促进宏观经济发展具有重要意义。
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