金融危机下中小企业如何生存与发展
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作者: 杨 琴 童 雨
摘 要：全球的金融危机风暴中,我国中小企业生存和发展面临严峻考验,生产成本大幅上升,出口型中小企业更是陷入上下游挤压的困境,而且融资难的矛盾更加突出。
Abstract:World of finance crisis storm in, in the our country small business enterprise existence and development face rigorous test, the production cost be significant ascension, export small business enterprise in type is also sink into top and bottom swim to squeeze of predicament, and the margin be difficult of antinomy Be getting more outstanding.
关键词：中小企业 金融危机 生产经营
Key words:Medium small business enterprise;Finance crisis;Produce management
【中图分类号】F27 【文献标识码】A 【文章编号】1004-7069（2009）-06-0063-01
一、金融危机下中小企业面临的主要问题
1．企业生产经营资金趋紧
金融紧缩措施的累积效应已经显现。一是小企业现金流紧张。由于资金紧张局面持续,银行中小企业年融资综合费率达12%以上,部分企业短期民间“过桥借贷”月利率高达到4分、6分。一季度江西中小企业融资景气指数仅为95.9,处于不景气区间。二是成长型中小企业很难获得中长期贷款。这些企业往往扩张势头猛,需要技改投入,需要中长期贷款,但银行中长期贷款主要投向一些大集团、大企业。融资困难已经影响企业的经济效益,1-3月份,江西省规模以上中小企业财务费用增长40.55%,其中利息净支出增长45.18%,亏损面达21.03%,亏损总额70.60亿元,比去年同期增长34.93%。
2．财务成本和生产成本大幅上升
一是能源原材料价格上涨是当前企业生产经营中最为突出的问题。据国家统计局公布的数据显示2008年7月全国工业品出厂价格(PPI)同比涨幅达10.0%,创下近12年以来的新高。其中原材料、燃料、动力购进价格上涨15. 4%,能源和黑色金属价格大幅上涨是推动PPI创新高的主要因素。2008年上半年,我国燃料动力类、黑色金属材料类、有色金属类和化工原料类商品购进价格同比上涨幅度很大。企业原材料采购成本大幅上升。企业成本大幅增加,利润空间被大幅压缩,对于集中于传统产业、主要通过大量消耗资源来实现粗放式发展的中小企业来说,是一种沉重打击。更令人忧心的是,长期处于国际产业链低端的我国中小企业根本没有办法把上升成本有效地向上游或下游转移。
3．外贸出口形势严峻
在出口退税率下调、人民币持续升值、贸易壁垒增加等多种因素的影响下,金融危机引起的经济减速导致对我国进口需求回落。金融危机导致美国、欧盟、日本等发达国家以及世界经济发展减速,国际需求下降, 2008年上半年,出口增速比上年同期放缓5. 7个百分点,对美出口增速则回落9个百分点。美国虽然继续保持我国第二大贸易伙伴地位,但与位居第一位的欧盟相比,二者与我国的进出口贸易差距从96. 4亿美元迅速放大至541亿美元。
4．资金链紧张,融资难
金融危机带来资金紧缩效应,加剧中小企业融资难题。全球金融危机导致国际经济下滑、国内原材料价格上涨过快,很多中小企业购买原材料只能现金交易,不能延期兑现,从而影响到企业流动资金的正常周转和长期投资需求的增长,很多中小企业资金链断裂。
优质中小企业成为“错杀”对象。由于短期内中小企业的风险收益比远低于大型企业,且目前宏观经济背景下中小企业发展面临较大的不确定性,在控制风险和追求盈利的综合考虑下,商业银行在执行“有保有压,区别对待”政策时出现极端化趋势:从信贷客户结构来看,中小企业成为信贷压缩对象,甚至包括一批优质的中小企业;从信贷产业结构来看,“两高一剩”行业是调控的主要对象,但一些符合国家产业政策、达到环保要求、处于成长期的中小企业也不能例外,面临贷款难题。
二、金融危机下推动中小企业发展的建议
1．积极创造条件改善中小企业融资环境
政府加大金融支持力度并不能立竿见影地解决中小企业的所有问题,但体现了政府支持中小企业的决心,有助于增强中小企业的发展信心。及时拓展中小企业的融资方式与渠道,为非银行金融机构营造一个宽松的制度环境,有利于催生更多适宜中小企业融资的金融产品。
2．加快产业升级以转变外贸增长方式
在全球经济局势变动和国内多重因素作用下,企业普遍面临严峻的形势,这在中小企业群体上表现得更为突出。中小企业普遍存在着传统产业结构升级不快、企业核心竞争力不强、技术创新能力较弱等方面的问题。依靠传统的低价竞争手段的发展方式,已难以适应经济发展和国际竞争的形势。中小企业应抓住机遇,调整发展思路,加快产业结构、外贸结构的调整和转型,推动企业发展从要素驱动向创新驱动转变,从粗放发展向集约发展转变。
3．加大财政扶持力度,增强企业发展信心
政府加大财政支持不能解决中小企业的所有问题,但可以体现政府支持中小企业发展的决心,增强中小企业的发展信心。依法运用财政扶持手段,确保财政对中小企业投入逐年增加,对中小企业专项资金作出明确规定。完善财政资金使用方式,变分散使用为集中使用,提高财政资金使用效应。发挥财政资金引导作用,充分运用税收优惠、缓征或先征后返等方式对中小企业进行间接扶持。加大小企业贷款风险补偿支持力度,完善中小企业信用担保机构风险补偿政策。政府采购向中小企业倾斜,同等条件下优先采购中小企业产品。
4．改善外贸出口环境,化解企业外贸风险
引导企业利用远期结售汇、开展外汇交易等手段锁定汇率风险,减少因汇率浮动带来的损失。支持出口量大、易受贸易壁垒影响的家电、工具、不锈钢等行业,通过国外设立销售公司,分散企业出口风险,减少中间环节,提高利润。健全外贸信息收集与预警机制,开展政府部门合作,联合收集国际贸易壁垒和国家加工贸易政策动向等信息,让企业尽早了解。鼓励中小企业“抱团”突破技术壁垒,针对中小企业技术、人才、资金等制约因素,采用由一家龙头企业挑头,其它企业辅助、政府奖励的“抱团创新”模式,减轻创新风险。落实国家关于进口产品贴息的规定,鼓励和扶持有条件的企业扩大进口,平衡进出口贸易。
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