西方社会保障思想的经济学脉络分析

来源:用户上传      作者: 郑岩

　　摘 要：社会保障制度的产生与发展始终与经济理论的发展结合在一起，文章从经济学角度梳理了社会保障理论的变迁与演进，由此寻求社会保障发展中的经济学逻辑。
　　关键词：社会保障 经济学 社会公平 经济效率
　　中图分类号:F840 文献标识码:A
　　文章编号:1004-4914(2011)04-016-02
　　
　　经济学是研究各种经济关系和经济活动规律的科学，而社会保障是通过经济手段来达特定社会目标和政治目标的制度安排，本身也可以被视为一种经济活动。因此，社会保障既要按照自身规律来发展，也必然会受到各种经济关系与经济活动规律的制约，这种内在的关联性决定了经济学对社会保障具有特别重要的影响。
　　社会保障制度的产生与发展始终与经济理论的发展结合在一起，社会保障理论虽然不是经济学所能够全部涵盖的，但也部分地直接体现在经济学体系之中。经济学界各个流派的兴衰不仅记录了经济理论的发展，也渗透了社会保障制度的建立与发展的轨迹。所以，经济学所取得的成就为社会保障理论的发展提供了丰厚的土壤。
　　一、西方社会保障思想的历史沿革
　　经济学或经济学家对社会保障理论研究的历史大致可以分为三个时期：第一个阶段是二战前；第二个阶段是二战后至20世纪80年代；80年代至今为第三个阶段。
　　（一）第一阶段：二战前
　　这个时期经济学家主要以社会公平角度为出发点，讨论构筑社会保障制度的必要性。
　　经济学对社会保障问题的探讨最早的理论渊源可以追溯到亚当・斯密，他在《国民财富的性质及其原因的研究》一书中，论述了通过“看不见的事”来推动个体利益和社会福利的共同增长，进而来实现社会整体福利水平提高的一种思想愿望。第一个系统阐述社会保障思想的是德国的新历史学派，针对当时德国所面临的劳资问题，新历史学派强调和证明了建立社会保障制度的客观必然性。新古典经济学的创始人马歇尔在《经济学原理》一书中，论述了通过改革收入分配来增进社会福利，以及对贫穷者的救济问题。
　　当代经济学对社会保障理论的研究开始于福利经济学。尽管18世纪的詹姆士・斯图亚特被称为“福利经济学理论的带路人”，但正是创立福利经济学的是庇古。他运用边际效用递减规律，以19世纪初英国哲学家边沁的功利主义理论为基础，依据边沁所提出的“最大多数人的最大福利”这一功利原则论述了社会保障政策的经济意义。庇古假定在收入分配中有货币收入的边际效用递减规律在起作用，那么同一英磅的收入对于穷人和富人来说效用是不相同的，穷人一英磅收入的效用大于富人一英磅收入的效用，因此具有收入再分配性质的社会保障政策可以扩大一国的“经济福利”，因为收入再分配过程中穷人得到效用的增加要大于富人效用的损失，社会总效用会增加。尽管庇古主张政府在社会保障中的作用，但他的社会保障理论仍建立在自由放任的主张之上，而政府作用也仅限于税收和补贴。
　　凯恩斯主义的诞生是社会保障理论发展的一个里程碑，它直接推动了社会保障制度在全世界范围内的建立。凯恩斯主义以需求管理为基础对社会保障理论进行了阐述，凯恩斯认为，一国的生产和就业状况主要取决于有效需求，但是由于三大心理规律的作用，会经常出现有效需求不足，从而导致经济危机与失业的发生。因此国家必须对自由经济进行干预，运用财政政策，通过政府有目的和有意识的财政支出与收入来影响消费需求。他认为政府干预的方针是“国家必须改变租税体系，限定利率及其它办法，指导消费倾向，政策重心为财政政策，通过政府有意识的财政支出与收入来影响消费倾向。通过个人间的财政转移支付，对失业者、贫困者以救济，从而刺激消费需求。”
　　（二）第二阶段：二战后至20世纪80年代
　　在这个时期，经济学家主要从经济效率角度出发，主张削弱社会保障开支，强调社会保障对经济发展可能造成的负面影响。
　　对于社会保障制度的发展来说，第二次世界大战是一个分水岭。受凯恩斯主义的影响，二战后社会保障进入了繁荣时期。在这一时期，世界上建立社会保障制度的国家急剧增加，社会保障的覆盖面和受益范围进一步扩大，社会保障的水平不断提高，福利国家纷纷建立，此时社会保障的积极作用不容忽视。但是，20世纪70年代资本主义国家“滞涨”问题的出现，导致社会保障成为各国经济发展的负担。
　　在这种背景下，西方经济学在批判凯恩斯理论的过程中，兴起了反对政府干预的自由经济学派，包括供给学派、货币学派和理性预期学派等，进而经济学关于社会保障理论的研究又有了一些新的见解。
　　货币主义的代表人物弗里德曼认为，高效率来自市场竞争，如果对低收入者给予“最低生活水平的维持制度”，会挫伤人们的劳动积极性，最终有损于自由竞争和效率，因此弗里德曼反对凯恩斯主义对低收入者发放差额补助的社会保障制度。但是完全取消又会遭到社会公众的反对，为了既救济贫困，又不损于竞争和效率，弗里德曼主张采用负所得税。通过负所得税，既帮助低收入者维持最低生活水平，又不挫伤人们的工作积极性。
　　供给学派从自由主义原则出发，指责社会保险削减了个人储蓄，抑制了人们的工作积极性。失业保险鼓励人们失业，使政府财政连年出现赤字，有加剧通货膨胀的危险。他们主张大幅度削减政府开支，对社会保障计划进行改革，采取“紧急援助、严格的福利和对儿童补贴相结合”的社会保障制度，从而鼓励就业，提高生产率，减少政府开支。同时还主张通过人寿保险来弥补社会保险的不足，供给学派的代表人物罗伯尔茨指出：“社会保险制度正处在危机之中，因为它计划要对一代又一代人支付不断增长的实际社会保险金。解决这一问题的途径就是削减社会保险金的增长计划，从工资指数转化为物价指数化，将从根本上消除长期的社会保险问题。此外通过商业人寿保险来弥补社会保险的不足。”
　　1975年美国著名经济学家奥肯出版了《公平与效率》一书，表达了当时经济学界一个非常流行的观点，即收入与消费的平等是以资源分配的效率降低为代价。按照这个观点，社会保障作为收入再分配的手段，对经济增长是不利的。20世纪80年代，英国、美国推行的削减社会福利的计划，以及维护并扩展私有化的进程，均受到了这种意识形态的影响。
　　（三）第三阶段：20世纪80年代至今
　　在这个时期，经济学家开始注意社会保障与经济增长之间的关系，一些经济学家也由此展开了论战。
　　社会保障对经济增长的影响主要通过两个途径：其一，社会保障通过影响消费者的预算约束来影响消费者的储蓄行为，从而影响到经济中的物质资本形成；其二，社会保障通过影响父母和子女在当期和未来的福利，改变消费者的生育行为和人力资本投资行为，从而影响经济中的人口增长和人力资本积累。新古典学派和新增长理论分别从这两种观点出发阐述自己的观点。
　　新古典学派认为，一国经济的增长是由资本和劳动两种要素共同决定的，劳动被假设为外生因素，因而物质资本是经济实现长期增长的最终动力。储蓄是物质资本形成的源泉，这样储蓄就成为促进经济增长的重要因素。因此，新古典学派是以储蓄为中间变量来研究社会保障对经济增长的影响，新古典学派将争论的焦点放在现收现付制和基金制两种不同的社会保障筹资模式上，讨论到底那种筹资模式更有利于提高储蓄率，进而对经济增长产生正面的影响。然而，由于现收现付制的社会保障会对私人储蓄产生挤出效应，基金制对储蓄率的影响又不确定，因此使得从物质资本这一视角出发难以判断两种筹资模式到底孰优孰劣，因此这种观点在发展中陷入了困境。

　　20世纪80年代新增长理论的兴起，证明了物质资本并不是经济增长的唯一源泉，一国的经济增长是由物质资本、人力资本、技术进步等因素共同决定的，新增长理论将人力资本因素引入社会保障的分析框架，为经济学研究社会保障问题开辟了崭新的研究视角。新增长理论以人力资本为中间变量研究社会保障与经济增长的关系，认为现收现付制会通过促进人力资本投资而对经济增长起正向的促进作用，这一结论对我国的社会保障制度改革起了重要的影响。
　　二、西方社会保障思想的趋势分析
　　（一）经济学对社会保障思想的研究重心发生转移
　　从经济学对社会保障理论研究的演变过程中可以发现，经济学最初是以公平为出发点来构筑社会保障理论体系的，也就是说社会保障首先是作为一种公平制度产生的，具有浓厚的公平色彩，并且作为公民的基本权利和义务由法律加以保证和强制实施，其功能是为满足社会公平目标而提供的一种安全稳定机制，从而弥补市场分配的缺陷。
　　二战以后，随着资本主义经济中“滞胀”问题的出现，经济学对社会保障理论的研究更关注经济效率。货币主义和供给学派针对凯恩斯主义经济理论的失灵和西方福利型社会保障制度的危机，以经济效率原则为出发点，提出了削减社会保障支出的政策建议。
　　从20世纪80年代经济学对社会保障理论研究的新进展来看，这些理论主要以经济效率为目标，从经济稳定和经济增长的角度来研究社会保障问题。可以说，社会保障制度设计的本意虽然不是为了对经济产生影响，但却又不可避免地与经济发生千丝万缕的联系。
　　（二）经济学对社会保障思想研究的范围不断扩大
　　最初，社会保障理论主要镶嵌在西方经济学的收入分配理论当中，从社会公平角度出发，把社会保障作为一种进行收入再分配以及实现收入“均等化”的手段和工具。
　　凯恩斯主义社会保障理论的内容有所扩大，把社会保障作为经济的“内在稳定器”，即依据财政政策的“相机抉择”原理，针对不同时期的经济运行态势，采取不同的社会保障收支方式，达到对经济的宏观调控，从而实现经济稳定发展。
　　二战后，经济学对社会保障研究的范围进一步扩大，从经济增长着眼，讨论完善社会保障筹资模式的重要意义。
　　从上面的分析可以看出，经济学对社会保障理论的研究，在内容上逐渐扩充、在功能上有所增加，由原来单一的社会稳定、收入再分配功能的基础上，逐步形成了经济稳定、经济效率等多项功能。
　　
　　参考文献：
　　1.[英]亚当・斯密.国民财富的性质及其原因的研究（下卷）[M].商务印书馆，1994
　　2.[英]凯思斯.就业、利息和货币通论[M].商务印书馆，1993
　　3.郑功成.社会保障学――理念、制度、实践与思辨[M].商务出版社，2003
　　4.郑秉文.经济理论中的福利国家[J].中国社会科学，2003（1）
　　（作者简介：郑岩，哈尔滨商业大学财政与公共管理学院讲师，辽宁大学经济学院在读博士，主要从事社会保障与西方经济学的教学和研究工作）
　　（责编：贾伟）

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