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打造阳光理财特色品牌

来源:用户上传      作者: 杨秀红 范雪莹

  近日,记者走访了西城区光大银行长安支行和光大宣武支行。支行的大堂井然有序、理财服务区里专业理财经理为客户一对一服务,走进贵宾服务区,冷气与贵宾理财室翠绿欲滴的富贵竹为酷夏注入了一片清凉。
  进入贵宾服务区,这里包括:现金交易区,贵宾理财室和贵宾休息室。理财经理说,贵宾客户很注重个人隐私,通常现金存取额很大,光大的贵宾理财室为其提供了必要的安全保障。在贵宾理财室,理财经理使用电脑与贵宾客户讨论理财产品、量身定做理财方案。
  在优雅舒适的贵宾服务室中,客户除了可以优先办理现金业务,还可以得到理财经理的专业理财建议。在光大银行为贵宾客户提供的“一对一”贴心服务中,理财经理会根据每一位贵宾客户的实际情况为他们量身制定理财方案并负责监测方案的实施,随时根据市场变化调整具体的方案,从而为客户争取最大的投资收益。在理财经理为客户制定的理财方案中,包括保险、税务、遗产规划以及投资理财计划等。根据贵宾客户的实际风险承受能力,理财经理将为客户制定最适合的理财产品组合,包括银行理财产品、债券、基金、股票等。当前股市一路走红,理财经理为客户客观地分析市场,提示风险。
  除此之外,光大还不断开辟贵宾服务的新领域,为客户提供许多增值服务。如“阳光理财・健康VIP”为客户提供健康绿色通道、“阳光・高尔夫”活动,不定期举办内容丰富的讲座,内容涉及理财、保险、健康、古董收藏等。理财经理表示:“客户的需求始终是我们不断努力的方向。光大本着‘理财做好服务’的宗旨,为客户最大限度地提供方便。”
  专业的理财服务来自于高素质的理财团队。据介绍,理财经理都热爱理财,是从优秀的员工中选拔出来的,具备较高的综合素质,经过系统专业的培训以及严格的专业资格考核,取得了专业的资格认证。采访期间,一位贵宾客户来咨询业务,理财经理耐心细致的为客户解惑答疑,真诚的微笑一直挂在她的脸上。从谈话中看得出客户与理财经理之间有如朋友般的互信。
  光大贵宾理财业务量大,每天办理业务的达200多人,但理财经理依然坚持一对一的服务,确保每位客户都有自己的专属客户经理。当问到理财经理是否感到压力过大时,关勇经理告诉记者,“我们的团队虽然忙碌,但上岗后都热情高涨。我们热爱理财,为兴趣工作是件幸福的事。压力固然有,让每位客户满意是我们的宗旨、打造光大的‘阳光理财’品牌是我们奋斗的目标。”记者不由得为这年轻的阳光团队所感染。
  记者采访了一位贵宾客户对光大贵宾理财的感受,这位客户说到:“现在资本市场这么火爆,每天接触的理财信息不少。但我们哪有精力和时间去分析呀?其实对于理财我们就是‘门外汉’,没有这些理财经理的专业讲解也不知道怎么投资。跟我的理财经理打交道久了,我信任他们,真把他们当成了自己的财政管家,他们专业的理财计划真挺适合我。关键我们也信赖光大品牌和光大理财产品。” 贵宾客户对光大贵宾理财的高度评价肯定了理财经理们的付出。谈到如何与客户搞好关系,理财经理告诉我们,“人与人之间如果用心交流,你的真诚对方肯定感受得到,光大始终从客户的角度出发,尽量为他们规避风险、争取最高收益。交流不局限于面对面探讨理财,我们经常电话拜访、与客户的短信交流。与客户成为朋友也是我们理财经理的荣幸。”
  光大银行宣武支行的理财经理告诉记者,光大理财业务一直处于领先位置,从去年年初转型开始注重私人理财业务发展,规模不断扩大。目前贵宾理财主要集中在高档商业楼盘集中、交通发达的地方。每个理财中心都会保证为贵宾客户预留5个以上泊车位。
  等候时间长是客户经常抱怨的问题,光大方面正在积极改善这一局面。光大的一个做法是,让理财经理从贵宾理财室中“走出来”,同时担任大堂经理。大堂与柜台服务的配合,一方面为客户提供帮助,节约客户办理业务的时间,提高整体工作效率;另一方面与客户拉近距离,同时开发了新客户。自助设备完善,也间接实现了业务分流。为缩短等候时间、提高业务效率,目前光大已提供电话预约服务,以作好资金和人员方面的准备,提高效率。未来应该会实行“分区等候”来提高贵宾客户办理业务的效率。
  光大银行的“阳光理财”品牌在富有朝气的理财师团队的努力下,越发闪亮。


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