上海市银行业人才培养与需求状况实证研究报告

来源:用户上传      作者: 上海市银行同业公会

　　上海市银行同业公会人力资源管理专业委员会于2008年9月至11月开展了“上海市银行业人才培养与需求状况”的专题调查。
　　本次调查的数据来源于对目前在上海地区营业的25家中外资银行人力资源部门的问卷调查。其中外资银行13家，分别是花旗银行，渣打银行，荷兰银行，德意志银行、德国德累斯顿银行，比利时富通银行，加拿大丰业银行，意大利西雅那银行，日本住友信托银行，三菱东京日联银行，星展银行，华侨银行和东亚银行：中资银行12家，分别是中国工商银行，中国农业银行，中国银行，上海银行、浦东发展银行，上海农村商业银行，中信银行，光大银行、深圳发展银行，华夏银行，杭州银行和厦门国际银行。　本次调查是上海市银行业自身开展的一次大规模的人才状况调查，其研究数据和结论具有相当的权威性。
　　
　　上海市银行业人员基本状况
　　
　　25家中外资银行员工总数为57800人。截至2008年6月底，本次调查涉及的25家中外资银行，在上海共拥有从业员工数量达到57800人，其中劳动合同制员工总数为49554人，占从业人员总数的85.73％，劳务派遣制员工总数为8246人，占从业人员总数的14.27％。
　　女性员工逾六成。在这57800名银行从业人员中，女性员工超过六成，占61.78％，数量达到35709人；而男性员工数量为22091人，占总数的38.22％。
　　本科以上学历人员近半数。本次调查的25家中外资银行的从业人员中，本科学历的员工占比为42.08％，硕士学历及博士学历员工占比分别为5.78％和0.16％。本科以下学历的员工比例略高于本科以上，为51.98％。
　　外资银行具有海外留学和工作背景的员工远远高于中资银行。从海外经历来看，25家参与调查的银行中，有海外留学背景的员工数量为2046人，而有海外工作背景的员工数量为649人。其中13家外资银行中有海外留学背景的和有海外工作背景的员工数量分别为1842人和616人，在总调查样本中占比分别为90.03％和94.92％。可见，目前中资银行中有海外学习或工作经历的员工数量还非常少。
　　26～45岁年龄段是员工的主体。从年龄分布看，在25家参与调查的银行中，26～35岁及36～45岁员工的数量较多，占比分别为36.76％和30.81％；而55岁以上员工数量最少，占比只有2.26％。
　　
　　上海市银行业人才引进状况
　　
　　社会招聘占六成。本次调查的数据显示，上海市银行业目前引进人才的方式总体上比较多地选择社会招聘有经验的人才，这种方式在现有员工录用中达到的比例为61.30％，其次为校园招聘应届大学(研究生)毕业生，这种方式在现有员工录用中达到的比例为23.46％：通过上级派遣和其他方式招聘(主要是劳务派遣制员工)的比例不高，分别为6.28％和8.96％。
　　申资银行更倾向于社会招聘。从不同银行看，外资银行和一些中资中小型股份制商业银行引进人才最主要的途径是通过社会招聘有经验的人才；上海本地的一些商业银行引进人才时同时使用校园招聘和社会招聘两种形式，其中校园招聘的比重更大一些，而大型国有商业银行则主要通过校园招聘的方式引进人才。
　　人才引进数量逐年上升。本次调查的数据显示，自2006年以来，上海市银行业人才引进数量呈逐年上升的趋势，2006年为4394人，2007年为6461人，2008年为7716人。
　　国内6所名校最受青昧。目前上海市银行业在引进人才时更喜欢从以下6所国内高校中招募：复旦大学、上海交大、上海财大，北京大学、清华大学，中国人民大学。
　　国外16所大学也颇受欢迎。沃顿商学院、哈佛商学院，伦敦政治经济学院，法国Insead，丹麦尼尔斯布鲁克哥本哈根商学院、荷兰方堤斯学院，瑞士库特博什学院、英国牛津大学、英国剑桥大学，比利时安特卫普大学、澳大利亚墨尔本大学、澳大利亚悉尼大学、澳大利亚阿德莱德大学，日本东京大学、日本庆应大学，日本早稻田大学。
　　引进人才最关注12项能力素质。目前上海市银行业在引进人才时除了相关工作经验外，最关注的12项能力素质是：团队合作能力，客户服务能力，沟通及表达能力，抗压能力，领导潜力、责任感、适应能力，学习能力，创新能力，情绪稳定性，工作主动性和应变能力。
　　
　　上海市银行业人才流动状况
　　
　　2007年银行离职率最高。截至本次调查，2007年度由于上海市场新进银行的增多和金融市场的大好形势，人才离职率较2006年有较大幅度提高。被调查的25家银行的平均离职率为12％～13％，而2008年又进入一个相对平稳期，从可统计的数据来看，人才离职率有较大幅度的下降。
　　中外资银行对离职率的承受程度差异较大。从可接受的离职率来看，外资银行的承受范围在年15％左右，中资中小型股份制商业银行的承受范围在年5％～8％，而中资大型国有股份制银行的承受范围在1％左右。
　　主要离职人员不是核心人才。从调查数据可以看出，目前上海市各中外资银行离职率最高的岗位集中在客户经理，后台支持人员(以IT及财务人员为主)，以及有经验的柜员三类。
　　外资银行是离职人员的主要去向。从离职去向看，目前上海市银行业离职人员的主要去向是外资银行，其次是其他中资股份制商业银行。
　　职业发展和工资待遇是人才离职的两大主要原因。其他离职原因依次为：工作压力过大，个人及家庭原因(如健康原因，住家离上班工作地点太远、出国留学等)，工作绩效不能符合银行的期望，不能适应企业文化或人际关系。
　　上海银行业人才流动中存在的需规范的问题。参加调查的25家中外资银行反映的目前上海市银行业人才流动中存在的需规范的问题主要包括：岗位从业资格认证有待规范和发展；缺乏实质有效的竞业限制手段；某些国有商业银行过度限制人才流动；个别银行存在不正当竞争现象，如召开针对他行的专场招聘会等：银行员工离职成本过低，同时由于缺乏银行员工业务保密方面的规范性条例，导致员工在离职的同时将客户等资源带走；缺乏统一的银行业从业人员工作诚信记录档案供银行招募人才时使用；银行人才市场竞争过度，经常出现违反正常市场成本的高薪招聘。
　　76％的被调查银行认为有必要建立上海银行业(金融业)人才交流中心。76％的调查样本认为，有必要建立一个类似上海银行业(金融业)人才交流中心的机构，为规范上海银行业人才的合理有序规范流动提供专业化服务；只有24％的调查银行认为好像不太必要，需要强调的是，这一群体全部为外资银行。
　　职业发展和工资福利是留住人才的两大关键因素。参加调查的银行表示，银行业留住人才的关键因素集中在以下几方面；设计清晰的职业发展路径，良好的工资福利待遇，提供合理的晋升激励机制，完善的培训系统，良好的工作环境，有竞争力的企业(银行)品牌，提高员工的企业文化认同感。
　　
　　上海市银行业人才培训状况
　　
　　外资银行人均年培训费用约是中资银行的5倍。25家银行员工年度人均培训费用约为1616元，其中13家外资银行年度培训1费用为每个员工人均3400元，12家中资银行年度培训费用为每个员工人均1190元。可见，外资银行在员工培训上的投入远远超过中资银行。
　　银行最重视8项培训。调查显示，上海银行业最重视的8项培训依次分别是：产品培训，业务培训，规章制度培训，操作流程培训，风险管理培训，销售能力培训，通用能力培训以及各类相关职业(执业)资格培训。
　　行内师资进行培训和参加总行培训是银行使用频度最高的培训途径。从培训途径来看，由行内师资进行内训及参加总行组织的培训项目是银行最经常使用的培训途径。其他使用频度较高的培训途径还包括委托咨询机构承办培训项目，请国内师资来行内进行培训(讲课)，以及参加咨询机构举办的公开课项目等。
　　多数银行组织开展在职人员学历学位培训。在参加调查的25家银行中，有20家银行组织开展在职人员学历学位培训，其中55％为业余为主，适当利用一点工作时间，另45％为全业余。
　　这些银行基本使用送国内高校培养的形式进行在职人员学历学位培训，选择的学校集中在复旦大学，上海交大，上海财大，北京大学，清华大学，中国人民大学及中欧工商管理学院7所。至于在职人员学历学位培训的费用，一般没有固定的规定，会视情况而定。一般来说，高层员工较多采用全部由单位出资的形式，而普通员工较多采用单位不出资但取得学历学位后给予适当奖励的形式。
　　
　　未来上海市银行业人才需求状况
　　
　　从调查数据可以发现，未来几年上海市银行业最急需的人才类型集中在以下岗位：分支行核心管理人员，个人银行客户经理，企业银行客户经理，专业风险内控人员，银行业务产品经理，资金业务交易人员，投资管理人员，合规人员，专业法务人员，信贷人员，金融衍生产品经理，战略规划经理。

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