第三方物流经营管理中的风险识别与法律防范

来源:用户上传      作者: 李　卡

　　摘要：现代物流企业在攫取“第三利润源泉”的同时,其面临的风险也与日俱增。风险管理将有助于企业领导者科学地决策,如何避免风险是摆在现代物流企业面前的一个重要课题。本文从第三方物流的内涵出发，对其风险识别和法律防范做了深入的研究和分析。
　　关键词：第三方物流 风险识别 法律防范
　　
　　一、第三方物流的内涵
　　
　　“第三方物流”(Third Party Logistics，简称3PL或TPL)一词是于20世纪80年代中期由欧美国家提出并开始盛行的。
　　对第三方物流服务也可以理解为:本身不拥有货物，而是为其外部客户的物流作业提供管理、控制和专业化服务的公司和企业。第三方物流有别于传统的外包物流，传统的外包物流只限于一项或一系列分散的物流功能，如运输公司提供运输服务、仓储公司提供仓储服务。第三方物流服务则根据合约条款规定而不是根据临时的需求，提供多功能甚至全方位的物流服务。
　　据此，本文认为第三方物流是通过合约形式来规范物流服务提供方和需求方之间的关系，物流服务提供方根据契约规定的要求，提供多功能直至全方位一体化物流服务，并以合约来管理提供的所有物流服务及其过程。由于物流服务需求方和第三方物流提供方之间的关系是由合约的方式确定的，第三方物流也常被称为合约物流(或契约物流―Contract Logistics。简而言之，第三方物流是企业外购物流服务的高级形态。
　　
　　二、第三方物流风险分析
　　
　　1．物流合约风险
　　物流合约风险主要是指基于物流合约产生的当事人违约的风险。物流服务供给方和需求方均存在违约的可能，这些违约行为对另一方当事人来说就是一种风险。同时，对违约方而言，需要依照法律规定或合约的约定向对方承担违约责任，也是一种风险。由于物流系统通过多项功能共同来完成，经历许多环节，参与物流的当事人也很多，这样，在货物供需双方之间从事物流服务的经营者间有着复杂的合约关系。在所有物流参与者之间也有着复杂的风险分配关系。这些关系可分为物流服务商与客户之间的关系、物流服务商与分包商之间的关系和物流服务商与信息系统服务商之间的关系。
　　（1）第三方物流服务商(总物流服务商)同服务需求方之间的物流主合约风险
　　（2）第三方物流服务商(总物流服务商)同物流协作分包商之间的分合约风险
　　（3）第三方物流服务商同信息系统提供商之间的合约风险
　　
　　2．与托运人之间可能产生的风险
　　（1）货物灭损带来的赔偿风险―――对物流安全性的挑战包括货物的灭失和损害。可能发生的环节主要有运输、仓储、装卸搬运和配送环节。发生的原因可能有客观因素,也可能有主观因素。客观因素主要有不可抗力、火灾、运输工具出险等,主观因素主要有野蛮装卸、偷盗等。
　　（2）延时配送带来的责任风险―――对物流及时性的挑战在JIT原则的要求下,物流企业延时配送往往导致客户索赔。从实践中看,客户索赔的依据大多是物流服务协议。也就是说,此时第三方物流企业承担的是违约赔偿责任。
　　（3）错发错运带来的责任风险―――对物流准确性的挑战有些时候,物流企业因种种原因导致分拨路径发生错误,致使货物错发错运,由此给客户带来损失。一般而言,错发错运往往是由于手工制单字迹模糊、信息系统程序出错、操作人员马虎等原因造成的。由此给客户带来的损失属于法律上的侵权责任。但同时,物流服务协议中往往还约定有“准确配送条款”,因此客户也可以依据该条款的约定提出索赔。此时便存在侵权责任和违约责任的竞合,我国合同法规定当事人享有提起侵权责任之诉或违约责任之诉的选择权。
　　
　　三、第三方物流的风险识别
　　
　　由于第三方物流是由物流服务供需双方企业通过一定的合约关系组成，第三方物流风险的识别可以借鉴企业风险识别的方法。
　　
　　1．风险问卷法
　　第三方物流服务辐射范围大，处理的对象多为大批量、小批次、少品种的商品;客户范围广泛，既可能有上游的原材料供应企业、生产企业，也有下游的批发商、零售商，此外第三方物流服务供应商甚至为顾客提供门到门的配送服务。其功能既包括需要经验和实力的运输、包装、加工、分拣等基本功能，又包括需要智慧和远见的物流教育与培训、物流系统设计咨询等增值性功能。这些都导致了第三方物流中风险的广泛存在，甚至还可能错综复杂，可是专职的风险管理者由于其业务知识、精力所限，难以及时准确地识别第三万物流的
　　所有风险。这时企业风险问卷法就显示出优越性。
　　
　　2．财务报表法
　　财务报表法就是根据企业的财务资料来识别和分析企业每项财产和经营活动可能遭遇到的风险。财务报表法是企业使用最普遍，也是最为有效的风险识别与分析方法，因为企业的各种业务流程、经营的好坏最终体现在企业资金流上，风险发生的损失以及企业实行风险管理的各种费用都会作为负面结果在财务报表上表现出来。因此企业的资产负债表、损益表、财务状况变动表和各种详细附录就可以成为识别和分析各种风险的工具。
　　
　　3．作业流程识别与分析法
　　企业生产作业流程识别与分析法是一种动态的分析方法。这种流程图对识别与分析经营活动的瓶颈特别有用。如在瓶颈处发生损失，将会中止企业全部经营活动。运用流程图来分析第三方物流的风险损失是基于这样的前提，物流服务供应商通过劳力、财力与物力等资源的输入，经过转换，产生了满意的物流服务，在此过程中对投入资源进行增值。
　　
　　4．保险识别与分析法
　　风险管理最早起源于美国，美国风险管理研究学派就是从保险业的角度来探讨企业风险管理问题。由此可见风险管理与保险业的关系是同源同流。保险识别与分析法是借助保险公司、风险管理协会等的专业人员就企业可能遇到的风险加以详细调查与分析形成报告文件供企业参考的方法。根据风险识别人员以及风险识别工具的不同，保险识别与分析法又分为保险调查法和保单对照法。
　　保险调查法使用的风险分析调查表，常由保险公司、风险及保险管理学会等设计，交于企业中层以上的管理人员填写;而报单对照法是将保险公司出售的保险单所载明的风险种类与风险分析调查表融合而成的问卷式表格，用以调查风险的方法。保险识别与分析法实际上是借助了企业外部力量，用较小的代价获取职业分析家的意见与服务。但这两种方法应用于第三方物流都存在明显的局限性。
　　综上所述，由于以上四种风险识别与分析方法各自的局限性以及第三方物流风险存在的广泛性和错综复杂性，第三方物流风险的识别与分析是一个综合运用各种方法、连续不间断的、工作量繁重的过程。
　　
　　四、第三方物流的风险的法律防范
　　
　　加强立法，建立我国的物流法体系。尽快出台物流业法。目前，国内没有一个配套的物流法规，与物流相关的法律法规也很少，更谈不上统一，实践中保险公司参与物流风险管理也存在着很多不配套的地方，所以加快我国的物流立法是十分必要的。有关现代物流法律的出台，将有利于加强现代物流的监督管理，明确有关各方的权利和义务，有利于营造一个规范的、健康有序的现代物流市场，从而在诚信的原则和基础上为减少物流纠纷增添了一道有效的“保险”，达到降低风险的目的。
　　合同风险的控制。做好项目的前期调研论证，特别是市场调研和法律论证，保证项目在经济上和法律上都是可行的、有保证的。与客户签订明确的、有利的合同，考虑到所有可能发生的风险，使合同条款尽量对物流公司有利。通过签订合同，分摊、降低或避免风险。

　　具体操作起来可以采取如下防范措施：（1）与托运人之间产生的风险，可以通过投保《物流责任保险》解决。除此之外, 还可以根据自身风险情况,附加盗窃责任保险、提货不着责任保险、冷藏货物责任保险、错发错运费用损失保险、流通加工和包装责任保险等。（2）与分包商之间产生的传递性风险, 建议第三方物流公司在签订分包合同时候尽量保持责任限额的一致性。另外, 通过选择分包商以及加强管理等方面降低这类风险的出险概率。（3） 对于诈骗风险, 可以投保信用保证保险, 即保险公司对分包商的信用承担保险责任。一旦发生诈骗风险, 第三方物流企业可以从保险公司受偿。另外, 建议工商部门统一整治运输市场, 严格审查各物流托运公司的正规性; 建议公安部门能够建立公开的车辆信息平台, 将货车的驾照、车籍等信息公开发布, 以便物流公司能全面、真实地查证并获取车辆的档案信息, 以此规范运输市场, 促进现代物流行业的规范与发展。
　　作者单位：河南嘉泰律师事务所律师
　　
　　参考文献：
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　　[2] Roshan Gaonkar, N. Viswanadham. A Conceptual and Analytical Framework for theManagement of Risk in Supply Chains. Proceedings of the 2004 IEEE international Conference on Robotics & Automation. New Orleans, LA: April 2004.
　　[3]刘艳铭.货运险“代查勘、代理赔”的法律风险[J].保险研究，2005,6:25-28.
　　[4]陈勇军.国有物流企业如何应以物流市场国际化竞争[J].物流时代，2004,18:65-67.
　　Flows in the management management by the third party the riskrecognition and the legal guard
　　Li Ka
　　（Henan fine peaceful law office attorney）
　　Abstract: The modern age flows the enterprise while seizes "the thirdprofit fountainhead", it faces the risk also grows day by day. Therisk management will be helpful to the enterprise leaderscientifically decision-making, how will avoid the risk will besuspends in the modern age flows in front of the enterprise animportant topic. This article the connotation which flows from thethird party embarks, has done the thorough research and the analysisto its risk recognition and the legal guard.
　　Key words: The third party flows the risk recognition law guard
　　
　　（编辑扬子）

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