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“沃客理财”的覆灭

作者:未知

  2018年10月21日,泉州市中院对特大“沃客理财”传销案做出终审裁定:驳回主犯王良妙上诉,维持原判。此前,泉州晋江市人民法院对该案做出一审判决,其主要被告人王良妙犯组织、领导传销活动罪,被依法判处有期徒刑十三年,其余30名涉案人员分别被判处一年至七年不等的有期徒刑。
  营造“暴富”神话获利12亿
  “投入3.5万元,一年秒变47万元”“投资90天左右,可以赚30%,继续投利滚利,一年收益可达10倍。”这样好赚的投资,你敢下本吗?这是总部位于泉州晋江的福建沃客生活信息科技有限公司(下称“沃客理财”)的宣传语。
  案情披露,“沃客理财”公司董事长王良妙通过拉人头发展会员,从会员缴费抽成等获利高达12亿余元,多名团伙成员获利数百万元至数千万元,而大量投资者受骗上当均血本无归,欲哭无泪。警方调查发现,沃客理财打着“互联网金融”旗号,以高额收益为诱饵,通过开办培训班、在五星级酒店举行酒会,形成传销组织网络,并投巨资在一些报纸、电视等新闻媒体上大肆刊播软文、广告语,铺天盖地宣传,营造“暴富”神话。
  2015年9月,沃客公司在一家五星级酒店举办了盛大的推介会,发布沃客生活网上线信息,邀请全国各地会员代表、新闻媒体、“互联网专家”等参与。在随后的一些宣传中,沃客生活信息被吹嘘成“互联网创新的优质平台”“互联网+”绝无仅有的模式。王良妙现身说法:“目前每天都有几百个会员在进账,开完这场会,会员肯定倍增,翻倍再翻倍,有这么多会员进场,没有什么事做不成。”参与投资者需有老会员推荐,缴费购买激活币成为会员,缴纳700元可以成为一星会员,最高的六星会员需缴纳3.5万元。成为会员后,根据缴纳金额获得100至5000不等的K币。
  晋江市公安局经侦大队办案民警说:“沃客理财并没有销售实际的产品,会员购买的虚拟货币CPM不具有实际价值,也不与任何实际产品挂钩,其所有资金都来自会员缴纳的会费。老会员获利来源于新会员投入的会费,整个系统的运作依赖于新会员的不断加入及资金投入,如果没有新会员加入最终会崩盘。”
  然而,沃客理财平台上,有一张投资CPM虚拟货币收益表十分抢眼:投资700元,7次拆分315天,获益7560元;投资3.5万元,7次拆分315天,获益47.2万元。“身边不少人都在投资沃客理财,不断有‘暴富’的故事传出,到后来投资者越来越多,甚至需要排队近一个月才买得到CPM虚拟货币。”晋江的十几名投资者向警方诉说。
  在暴利引诱下,投资者趋之若鹜。传销团伙的一些上线人员建立微信群,将会员的收益“晒出来”,包括某某会员最近用投资收益买了百万元豪车,在厦门等地买了房等信息,刺激投资者加大投入、发展下线。“沃客理财”公司董事长王良妙坐收渔利,在短短一年时间内获利12亿元,令侦查民警瞠目结舌!
  投资者为何飞蛾扑火?
  “沃客理财”火爆时需排队一个月才能买上其所发行的虚拟货币,一年多时间就吸引会员35万人。金融传销沿袭了庞氏骗局“以新还旧”(利用新投资人的钱向老投资者支付利息、奖励和短期回报,以制造赚钱假象)的核心,承诺高收益,靠投资人去发展新的投资人。
  案情表明,不少投资者也可能清楚“沃客理财”非法传销的实质,但认为自己不会成为“击鼓传花”的最后一人。接受警方调查时,泉州的一名投资者坦言:“所谓的CPM虚拟货币本身没有任何价值,在其他平台也没法交易,只能转手给新进场的会员,迟早会崩盘。”有投资者认为,投资金额不算高,而且45天就可以翻倍,一年时间能翻十倍,就算明知道会崩盘,也可以赌一赌,毕竟不断有会员在加入,崩盘时自己已经脱身。但实际上,不少投资者(受害人)赚到第一笔收益后,不断增加投入,越陷越深,很多投资者还没等拿到收益,平台已经崩盘。
  王良妙到案后交代,“沃客理财”理财项目根据投资金额设定不同等级会员,投资700元是一星会员,投资35000元是六星会员;不同星级会员获得50至3000个不等的电子币;会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币CPM,而CPM币被宣称只涨不跌、永不增发,且可拆分、裂变和升值;之后,CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易,这部分获利被他称作是“躺着就能赚钱”的静态收益。动态收益是发展“下线”奖励:发展会员数量多、投资金额大的会员有5%的“商务中心奖”;投资者推荐会员,根据不同会员等级领取5%至10%不等的“直推奖”;直推会员再发展会员会产生“对碰奖”;另有“见点奖”和“领导奖”等。名目繁多,且十分具有诱惑感。
  办案民警说,正是在这样一种 投入3.5万元,一年秒变47万元“高额暴富”的诱惑下,才使得一个个投资者飞蛾扑火。2016年2月初,福鼎人小黄经朋友推荐投资3.5万元,期待着一年后暴富,结果那钱款打了水漂,不过他的朋友作为上线,从中至少获得1750元的“拉人头”奖金。像小黄这样的上当受害者在福建省不在少数。
  低学历的主犯“折騰”出大案
  “沃客理财”的创办人王良妙只有小学文化,很早就进入社会闯荡,此人胆大心细,能说会道,之前做过电商,后来不景气倒闭。为做沃客理财,他专门做了三四百页的研究笔记。起初,沃客理财的推广速度也不理想,但后来的发展速度,超过王良妙想象。这源于王良妙对互联网金融产生浓厚兴趣,摸索后他提出关于WK理财项目的架构设想和分级管理模式。2015年3月,王良妙通过另一嫌犯,找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某,花费1万余元,按照他的构想开发了“DEMWK”会员系统,搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常维护、系统功能改进升级。为了给WK理财披上“合法外衣”,2015年9月,王良妙使用经WK理财项目获利的资金,注册了福建沃客生活信息科技有限公司(简称“沃客公司”),自己作为法定代表人。
  之后,王良妙谎称该网站系与新加坡的“DEMWK”公司合作,参与投资该公司的虚拟电子货币“CPM”,可获高额回报。开始,王良妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后,全力投入吸收、发展会员。37岁的南安人李某端等4人,作为直接下线,号称沃客理财的“四大金刚”,他们大都有直销背景,口才好。高收益的噱头吸引了周边不少人加入。李某端是上述网站授课讲师之一,授课视频煽动性强。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员,公司设置了商务中心权限,便于发展下线。就这样,在王良妙的直接指挥和安排下,李某端等4人分别成立各自团队,在全国范围内推广WK理财项目,发展下线会员投资。李某端等获利数百万元至1700万元,买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车吸引投资者。4人通过微信、QQ群等方式,积极发展自身的团队,各自有数万名下线。   检方称,王良妙有多个银行账户,单是其中一个银行账号,正反面打印的流水单就有2000多页。案发时,他账户上被冻结的资金有6亿余元。王良妙在获取暴利后买了宾利、法拉利等豪车,还在厦门买了多处豪宅,并投资了几千万元购买理财产品。深知众多投资者“跟著大老板有肉吃”的心理,在沃客理财的宣传中,王良妙被神化,“是国内第一个拆分盘、敢于露脸、全力以赴奋斗在沃客一线市场的董事长……前期大部分让利给了投资者,旨在扶贫助人文化”。
  办案机关查证:沃客理财属于电子货币资金盘,是网络传销的一个类型,“没有实际投资项目,上家的收益出自下家的本金”。泉州一位投资理财业内人士称,沃客理财完全类似于庞氏骗局,“后面人的钱补给前面的人,前面的人把风险转嫁给后面的人”,有人拿到甜头去宣传好处,后面的人看到有利益就相信,没考虑到钱是怎么赚来的,“收益来源经不起分析,一旦没有新投资者,链条一断,或公司被查,钱就都没了”。
  “沃客理财”传销组织者被严惩
  在闽南地区“折腾”得异常活跃的沃客公司,2016年5月24日突然被晋江公安机关查封。原来,就在5月初,晋江公安局经侦大队发现“沃客理财”的资金账户异常,且该公司人员进出活动太频繁。通过一段时间侦查,警方初步掌握了沃客理财存在网络传销违法行为。
  5月24日,警方果断出动100多名刑(特)警,依法对该公司进行查封,其董事长王良妙等人先后落网。位于泉州晋江市繁华地段的一处高档写字楼15层,沃客公司大门紧锁,“以前这里门庭若市,来自全国各地甚至海外的投资者络绎不绝,投资缴款还得排队。”多名沃客理财投资者向警方诉说。
  2016年7月2日,“沃客”公司的8名高管因涉嫌组织、领导传销活动罪被晋江检察院批捕。检方查明:王良妙等多名嫌犯要求投资者缴纳费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或间接以发展人员的数量作为计酬依据,对参与在内的会员进行培训、授课,该行为触犯了《刑法》规定,涉嫌组织、领导传销活动罪。因涉案人数多,案情复杂,检察机关提前介入了对案件的侦查。据现有的审查报告,就超过16万字。王良妙称,自己知道沃客理财的经营模式是非法的。但他辩称,再过几个月,他原本打算将赚到的钱投入到实体经济中,做电商。不过警方查明,他名下两家公司都是空壳公司,并无实际投资项目。这是王良妙的自欺欺人而已。
  2018年4月9日,福建省晋江市人民法院对民众高度关注的“沃客”理财传销案做出一审判决,该案主犯王良妙犯组织、领导传销活动罪,被依法判处有期徒刑十三年,没收非法所得;其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑,并处相应罚金。王良妙不服一审宣判提起上诉。2018年10月,泉州市中院经审理驳回上诉,维持原判。
  编辑:夏春晖 386753207@qq.com
论文来源:《检察风云》 2019年6期
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