广西自贸区南宁片区高端产业金融供给的思考

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　　摘 要：本文阐述广西自贸试验区南宁片区的高端产业金融供给现状，总结南宁片区金融供给高端产业发展问题，提出优化产业布局，完善金融服务体系，提高金融供给质量和发展民营金融机构等推动南宁片区金融供给高端产业的措施，为高质量建设和发展广西自贸试验区提供一定的适应性建议。
　　关键词：金融供给 高端产业 南宁片区
　　一、南宁片区高端产业金融供给现状
　　高端产业是指高科技含量较多的新兴产业，具有高附加值、高知识技术密集、高资本密集、低污染、低能源消耗等特点[1];金融供给是指研究金融业对南宁片区其他高端产业的供给支持情况。
　　（一）政策聚焦，构建高端产业发展体系
　　为打造广西建设面向东盟的金融开放门户南宁核心区（简称南宁片区），构建现代金融生态圈，建成中国—东盟金融城，南宁市已经出台了若干政策措施。陆续出台《中国—东盟信息港南宁核心基地建设方案（2019—2021年）》《南宁市人民政府办公厅印发关于促进五象新区金融街建设发展暂行规定的通知》《南宁市人民政府办公厅关于印发进一步促进五象新区金融街持续健康发展若干措施（试行）的通知》《南宁市深化人才发展体制机制改革行动计划及配套政策》等一系列政策文件。加大对金融机构入驻、用房住房等综合性政策支持力度，进一步优化办理程序，简化操作流程，提高政策的实施效果，为建设南宁片区金融改革创新提供政策保障。
　　（二）引进重大项目，推动高端产业发展体系
　　近年来，南宁市积极实施“工业强市、产业旺市”战略，产业结构优化升级，重点发展电子信息、生物医药、先进装备制造等主导产业。同时，加快发展新能源汽车、新材料、节能环保等战略性新兴产业，改造提升食品、建材、化工等传统产业。2018年，南宁市狠抓重大项目引进建设，推动龙头企业如富士康、南南铝等企业释放产能，发挥带头引领作用，推进新建重大项目投产，绘制电子信息、技术服务、新能源汽车、高端铝产业等高端产业链全景图，共引进98个重点工业项目，其中电子信息领域成功引进歌尔电子、国人通信等25个项目，电子信息产业产值同比增长25.8%，成为全市增长最快总量最大的工业产业，实现了新旧动能转换的标志性突破，形成以电子信息产业为代表的新兴产业引领工业发展的新格局资料来源：《2019年南宁市政府工作报告》。同时出台《南宁高端铝产业基地建设行动计划（2018—2022年）》，计划建成广西铝工业精深加工、高质量发展的制造基地和研发中心。
　　（三）高端产业融资渠道拓展
　　高端产业的发展需要充分发挥金融业在支持南宁片区建设中的融资、融智作用，金融行业内的金融机构为片区内产业发展提供的各项融资渠道。2019年，南宁市金融总体平稳运行，金融信贷稳步增长，社会融资规模稳步扩大，据中国人民银行南宁中心支行统计，全市金融机构本外币各项贷款余额13964.35亿元，占广西贷款余额的三分之一，同比增长15.9%;金融机构存款余额10718.32亿元，同比增长6.2%。平安银行南宁分行、国富人寿保险公司开业，中信保广西分公司、中银香港东南亚业务营运中心落户南宁，渤海银行南宁分行批筹，新增上市和新三板挂牌企业7家，提高高端产业融资效率。
　　（四）金融组织体系初具规模
　　截至至2019年6月末，南宁市银行机构42家、保险机构43家、证券分公司28家、地方法人财务公司1家、小额贷款公司107家，融资担保公司33家、融资租赁公司189家、典当行75家、商业保理公司29家、交易场所13家资料来源：南宁市金融办。新增直接融资规模388.35亿元，广西北部湾股权交易所挂牌服务企业2791家。逐渐建成区域性金融聚集区，打造服务广西自贸试验区的金融组织体系。
　　二、南宁片区高端产业金融供给问题
　　（一）高端产业融资渠道单一，支持力度不足
　　目前全市已经入驻一批的金融机构，但大型的金融机构数量较少，多数为金融分支机构且规模小，辐射力和影响力有限。高端产业具有高风险、高投资的特点，单一方式的融资不利于高端产业发展，同时也在探索融资方式（表1），以商业银行為主的传统融资模式在支持高端产业供给时会面临极大的风险。
　　以2017年固定资产投资中的银行贷款为例，广西固定资产投资总额为20499亿元，同期银行融资部分仅为3988亿元。2018年自治区统筹推进的重大项目的资金来源银行贷款仅为30%左右，其余为财政投资、业主自筹和PPP项目融资。南宁是广西对外金融开放的桥头堡，根据调研反映南宁市的有关部门和金融机构在可行性研究、市场开拓、对外报价等方面仍存在各自为政现象，没有形成有效合力，从而导致资金支持方式比较单一，基金投资、信贷支持、保险保障等多方面的支持仍需要进一步结合，形成全方面的综合金融服务支持渠道。
　　（二）工业基础薄弱
　　2019年上半年，南宁GDP增速为3.7%，经济增速不足。历史上广西的经济中心并不在南宁，1950年以前，广西省会是桂林，南宁并没有积累下足够的政治和经济基础，省内向心力弱。而广西有限的工业资源倾注在柳州，使柳州发展为全国闻名的工业城市，南宁在工业上只是一些纺织、酒精类的轻工业。此外，南宁的第一产业占比较高，2018年，对比哈尔滨、昆明和拉萨等沿边省份首府的农业占比，南宁的农业占比则高达10.5%，主要是水果、甘蔗等经济作物。
　　尽管广西经济发展在稳步向前，但由于广西整体发展起步较晚，南宁市工业发展仍处于起步的态势，与国内发达城市之间还存在着较大差距。市内实体经济规模企业太少，总体上民营企业小、散、弱，多数民营企业规模较少、科技含量低、竞争力弱，经营中不确定因素多，抵御风险能力弱，无法形成规模庞大的产业链，薄弱的产业基础难以培育出具有活力的金融机构。而金融机构具有偏向性，即非金融机构偏向间接融资，金融机构偏向商业银行，银行市场偏向大银行垄断，银行所有制结构偏向国有银行，银行贷款对象偏向国有大型企业贷款。对于处于发展中的企业而言，金融机构的这些偏向性制约企业的发展，无法形成有竞争力的规模高端产业。 　　（三）金融服务体系基础薄弱
　　从全国来看，广西金融服务层级不高。目前广西在融资、金融风险管理、资产定价等方面层级相对不高，更不要说服务东盟等国家。在区域性股权市场、产权市场、期货市场等方面的发展相对较为落后。广西没有证券交易所，也没有地方性信托公司，没有期货市场交割仓库。南宁金融业整体规模不大，2018年末，全市金融机构数量有116家，其中，84家是银行业金融机构和保险公司，外资银行仅有3家，境外上市公司仅有在香港上市的2家。开展过人民币对东盟国家货币银行间市场区域交易的，仅有柬埔寨瑞尔和越南盾两种。金融产品单一且创新力不强，服务实体经济的能力有待提高[2]。
　　同时，南宁是全区防范化解金融风险的主战场，共有交易场所13家，P2P网贷机构28家，分别占全区的81%、78%。目前，南宁金融监管存在着分业监管、机构监管格局下的监管覆盖面不足和监管协调不顺畅等问题，金融工作格局尚未形成。
　　（四）缺乏综合性服务平台
　　截至2019年6月末，南宁市上市公司共16家（含境外上市公司2家），上市公司通过股票市场累计直接融资517.06亿元;新三板挂牌公司30家，挂牌公司累计股权融资5.81亿元，上市后备已达企业155家。但是南宁市资本市场发展还远远不够。目前银行项目信贷转化率低，信贷投入与产业政策落实需要更有效的衔接。南宁作为中国-东盟自贸区和广西自由贸易试验区的重要连接点，中国与东盟国家存在文化、法律、监管政策差异，社会信用环境参差不齐。目前的金融体系缺乏东盟元素，缺乏外资金融机构进驻，缺少综合性金融服务平台。南宁五象新区是建设广西面向东盟金融开放门户的重要平台，在综合化金融服务方案的提供和创新融资方式的设计等方面金融供给水平相对不足，信贷资金投向与产业结构转型升级、战略性新兴产业发展还存在着差距;金融服务经济创新转型能力不足，金融服务跨境高端产业能力较弱;基金投资、信贷支持等方面的平台仍需进一步结合。
　　三、南宁片区高端产业金融供给的对策
　　（一）优化产业布局，支持产业结构转型升级
　　积极引导市县制定清晰明确的区域性产业发展规划，防止产业政策碎片化和产业结构趋同化对金融资源的耗散作用和风险累积效应。全力协调建设产业发展、园区建设、企业培育，组织力量抓好投资、项目、服务三项工作。探索选择在南宁市高端产业较为集聚的区域先行先试，积极争取吸引更多的优质金融要素持续注入，建立起与高端产业规模化、集约化发展良性互动的金融产业布局。充分发挥金融作用支持产业转型升级，加大对各类工业园区、商务楼宇，进行整合改造提升，培育发展电子信息、先进装备制造、壮瑶药等特色产业集群，打造一批“南宁制造”知名品牌。
　　（二）完善金融体系，拓宽融资渠道
　　积极引进、培育和整合各类金融机构。制订并完善南宁片区各类金融机构的准入政策，加大对金融机构的扶持力度，引进各类金融机构，降低金融风险。支持在南宁片区依法依规引进或设立小额贷款公司、融资担保和租赁公司、商业保理公司、地方各类交易场所等地方类金融机构，完善地方金融组织体系。支持符合条件的企业在南宁片区发起设立汽车金融、消费金融等类型多样的非银行金融机构。以金融资本引领产业资本，推动产业结构转型优化升级，不断培育新的经济增长点[3]。积极引导发展绿色金融、普惠金融和科技金融，打造智慧金融城市，以更好的服务面向东盟金融开放门户的建设。
　　（三）推动发起设立服务自贸区高端产业民营金融机构
　　推动建设民营金融机构，降低民间资本注入门槛。加强财税杠杆与金融政策的有效配合，落实民营金融机构税费优惠、贷款贴息、机构补贴政策、支持信用环境和基础设施建设，激发民营金融机构活力。提高对合法经营的民营金融机构的审批效率，整合现有金融机构，引导民间资本参股，并设计合理的退出机制。完善金融监管机制，帮助民营金融机构健全组织结构、治理机制、风险控制、财务会计等各项制度，规范经营行为，既要防止民间资本突击金融业相关领域圈钱套现、跟风冒进的短期行为，也要鼓励和引导民间资本从长远、稳健的角度出发，促使金融服务达到一定水平。严厉打击非法集资、非法吸储、放高利贷等违法违规行为，营造良好的金融生态环境[4]。
　　（四）引进高端人才
　　完善各项人才引进机制，建设人才引进平台，利用中国—东盟合作平台积极开展金融人才国际合作交流学习。加大对本土金融人才的培养，积极与国内优秀高校、科研院所等机构开展合作交流。建立灵活的人才流动机制，加强产学研结合，留住具有专业素养的监管人员，引领高端人才向南宁片区聚集[5]。
　　参考文献：
　　[1]余剑，陶娅娜，王丝雨.金融支持首都高端产业发展研究[J].河北金融，2017（03）.
　　[2]高琳.面向東盟的金融开放门户南宁核心区建设探究[J/OL].南宁职业技术学院学报：1-4[2020-01-12].http：//kns.cnki.net/kcms/detail/45.1268.C.20191212. 1327.006.html.
　　[3]李梅.关于加快金融支持天津高端制造业发展的研究[J].环渤海经济瞭望，2015（06）.
　　[4]徐杭.我国民营金融企业发展现状、问题与思考[J].河北省社会主义学院学报，2019（02）.
　　[5]黄志勇，蒙飘飘，申韬.面向东盟金融开放门户：广西自贸区实现后发赶超跨越发展的关键点研究[J].南宁师范大学学报（哲学社会科学版），2019，40（06）.
　　
　　（黄英嫚，广西大学商学院）财政金融中国经贸导刊
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