茶马古道好山水
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作者: 康会欣
一直想深入认识一线理财规划师的工作与生活，了解他们的所为、所思和所感，但由于种种原因总是雾里看花。中秋节前一天，受陈玉所邀，记者参加了她所在团队举办的一个针对客户的答谢会，并在会后于氤氲茶香中进行了深入交谈。听着陈玉娓娓道来，一幅勾勒了理财规划师日常生活的画卷在记者脑海中逐渐成型，厚重写意一如《溪山行旅图》中的泼墨山水。
起行在古道
生活中有着太多的偶然，也在冥冥中有必然。在中国当前的理财规划师队伍中，大概没有人从小想到自己会做理财规划师，但身为理财规划师的人，大都有着卓绝的资质和难得的机遇。陈玉说她从小跟着妈妈做生意，想自己长大了也要做生意，而且做大生意。上学时跟随哥哥学了会计专业，当时只知道女孩子做会计工作稳定。但她确实非常喜欢看资产负债表、损益表和利润表等，在这些方面似乎有天生的悟性，总是比同学们学得快。借助哥哥的资源，陈玉十几岁时就听过VC报告会，亲临过用友财务软件产品演示会，更小的时候还和爸爸起大早去排队买企业债券。现在回想起来，这些宝贵的经历为她后来成为理财规划师起到了重要的启萌作用。
陈玉原来的工作是在广告公司负责媒介监测部门管理运营。在这里她知道了客户投放的每一条广告背后除了收视率和受众群体外，还要测算投放价值。后来自己创业，费用、价格、利润，这些理论知识开始应用到了工作中，并在她步入理财规划行业之后，真正转化成了生产力。
机会只留给有准备的人。陈玉说，“我从小就喜欢做计划，记日记，记下生活的点滴。也包括记账，把每天挣的钱，花的钱，计划要买的，要学的，要花的钱都做一个记录。我没想过更不知道有一个职业叫理财规划师，是用科学的方法帮助人做财富的保护、累积、增值和传承。因为有梦想，能坚持，能够把握机遇，就这样，一个喜欢给自己做规划的人变成了给别人做规划的职业顾问。”
每当提及自己的工作，刚认识的朋友都会问陈玉，“你们投资什么收益最高？你们那儿有什么好产品？是在银行工作吗？”陈玉都要和他们解释，“不是的，我在平安。”他们立马转变了表情，说，“噢，是保险。”然后会有那么一会儿尴尬的停顿。但陈玉并不认为有什么不妥，她说自己首先是一个卖保险的，然后更是一名理财规划师；卖保险是理财规划师的根本，而综合性的理财规划师是保险理财发展的必然。她会耐心地向大家介绍，平安是保险起家的，大多数人一提起平安都知道是保险公司，但随着平安的发展，在崇文门东花市有平安证券公司，在亮马桥有平安信托公司，在光华路有平安信用卡中心，走的就是综合理财之路。
从2008年加入平安，一晃3年过去了。“这就像婴儿满3岁了。都说3岁看大，7岁看老。前辈们也常说，这个行业前3年是泥泞路，是一个坎。有些人越过了，看到另一番景色；有些人没越过去，改行了。在自己从业3周年时又恰逢32周岁生日之际，我特别感触地想记录下自己内心的声音，也特想和大家分享自己的感悟――生活的丰富源于内心的坚持和梦想的跟随！”陈玉说。
驼铃悠而远
记者很好奇，理财规划师的工作是什么样的。陈玉介绍说，“比作工厂的话，我们的工作是一条流水线，而流水线上的每一个岗都是我们自己。从前期的寻找名单到找出准客户，到建立信任，到方案呈现，到资金到账，到签订合同，到完善规划，到中途资金周转，到意外、疾病发生，到添人进口，到家庭动荡，再到工作变化以及规划随之改变，每一步都在做着财务分配再分配，配置再配置的过程。有客户问过我售后服务，其实在理财路上没有售后只有售前，签订合同时只是资产管理的开始，而非终止，我们要一直做着服务。”
理财规划师是一流的销售人员。都说保险不是“人”干的，是“人才”干的。要不他们怎么就能把一份当下用不上，不能吃不能喝不能用的“纸”卖给人家？还能让人年年交费，从小交到长大，从成人交到老去？
理财规划师是一流的文案人员。要把一堆数字，一堆文字用图表和语言“翻译”成外行人可以理解的白话文。
理财规划师是一流的时间管理家。要把一天的24小时分给家人，分给新老客户，分给活动、培训和管理组员，分给会议、公益以及私人生活。
理财规划师是一流的“有钱人”。要给别人理好财，自己得是一个准财富自由的人。要不断努力工作，不断参与投资增值，要不断的投资自己。不光钱财增长，还要阅历不断地提升。
有人羡慕理财规划师的工作时间很自由。陈玉说真不是这样，只是因为可以自己安排，才显得比早九晚五固定坐在办公室自由。陈玉在博客上的名字叫“挣钱小机器”，她觉得自己就像个陀螺，从没停止过。周六的时候她会把下一周的时间安排80%，预留20%做机动，每周六在可容下300人的办公室的空间里追逐着自己的梦想。
许多人都说理财规划师的工作很辛苦，要见那么多人。陈玉说，“辛苦谈不上。我们既不像领导人一样到处出访，也不像民工一样干着重活。但真的很累人，我笑称自己是7-11，即早7点出门，晚上11点到家。”在忙碌工作的背后，陈玉也会流露出女孩子内心的柔弱。她常常去通州，因为会看到京沈高速，可以感受到离家更近，仿佛看到妈妈正在遥望心爱的女儿。每每晚上走在通州回国贸的高速上，她会坐公交车，坐在最后的角落里，望着黑黑的天，亮亮的路灯，高高的楼，陈玉也会流眼泪。但内心里的另一个声音让她变得更坚强：我是一只小小鸟，我要飞得更高。
山高水清冽
陈玉说，理财规划师的日常工作就是学习，学习，再学习。每天早上的8∶30～10∶00是固定学习时间，每位课程讲师和分享嘉宾都会积极准备，认真备课，用最大的热情感染每一位听众，每一位从业的同事。精诚理财是一个高效和高度团结的团队。陈玉能从“小老板”转身到“卖保险的”，也是缘自她的恩师――在公司精英会上认识的刘莹大姐，她不但教会陈玉业务，更教会她生活。
同事的关注，也让工作更加幸福。有一次她上台分享工作习惯和工作日志后，主持人尚祖安老师，提及看到陈玉周六加班，还特别细心地数了接通电话数量以及除业务电话外，还有招聘面试电话。尚祖安不是陈玉的主管，也没有私交，但能受到部门核心讲师的关注并在早会上当着所有同事面前提及，那一刻，陈玉的内心里有无限的感激。最后的鼓励更让她兴奋无比――陈玉，你行，我看好你！
社会是由人组成的，因为工作的关系陈玉可以认识各个行业的人，也因此常会有朋友借助她而找到另一个可以帮助的人。陈玉说，理财规划师的工作真的很幸福。可以听到很多人的成长经历，可以看得见他们正在追求的人生梦想，可以接触到她想接触到的人。她会和比自己小的人分享每一步成长，告诉他们有梦想就一定会实现。走到每一条街上，陈玉都可以数出自己在这个楼里见到过谁。
一路远行一路歌。理财规划师的职业，广阔壮美；理财规划师的品格，坚定执着。陈玉走上理财规划师的道路，是因为理想，更是因为有众多的人的需要。聪慧、上进，爱交朋友，会交朋友；热爱工作，懂得感恩，这是陈玉带给记者的印象。祝愿她在理财规划师的道路上越走越好。
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