2010中国基金业消费倾向调查报告

来源:用户上传      作者: 《大众理财顾问》杂志研究部

　　本刊“中国最受大众信赖的理财机构调查”第三次就基金业进行消费倾向调查。
　　本次调查问卷主要在北京、上海地区通过杂志夹寄、展会等形式发放，调查人群主要为《大众理财顾问》杂志的所有读者以及参加理财类展会的人群。
　　调查内容为投资者对基金公司的认可度，调查问卷设计为半开放式问卷，就调查反馈情况来看，共涉及53家基金公司。
　　
　　被调查者特征
　　
　　本次调查为抽样调查，被调查者特征可反映当前参与或者感兴趣于基金投资的人群特征。被调查者特征分析如下。
　　
　　性别分布
　　总样本中男性被调查者占比60.04％，女性被调查者占比39.96％。从连续的3次调查来看，调查显示，男性投资基金的兴趣要比女性高，而且这一差距在不断拉大。被调查者性别分布见附图1。
　　
　　年龄分布
　　与前两次调查相比，偏好基金投资的人群20岁以下年龄段的人增多，这似乎说明目前我国开始注重青少年的财商教育，他们开始积极参与基金投资。样本在6个年龄段的分布见附图2。
　　
　　月平均收入状况
　　总样本人群月平均收入以每月3000--5000元居多，占到总体样本的33 89％。与上年情况不同的是，中高收入人群也开始偏好基金投资。被调查者月平均收入状况见附图3。
　　
　　股票基金受宠
　　
　　对于股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金的选择，一半多的人表示倾向购买股票基金，1/4的人选择混合基金。被调查者倾向购买的基金类别见附图4。依赖自己的判断
　　调查显示，被调查人群购买基金的主要影响因素依次是自己研究资料、专家推荐、亲朋推荐、媒体推荐、网点推荐等。自己研究资料再决定是否购买，反映了当前我国理财人群已经有一定的理财意识和知识。但就目前来看，仅有1/3的人群自己研究资料，还有一大部分人主要依赖专家或者亲朋推荐。被调查者购买基金的主要影响因素见附图5。
　　
　　基金公司满意度指数排名
　　
　　本次调查以“消费者满意指数”评定消费者最满意的基金公司，分析中设计了两个指标：一是2009年度基金公司资产净额指标，二是消费者选择情况指标。第一个指标数据主要来源于各基金公司年报，消费者选择情况指标采用本刊此次随机抽样问卷调查的数据。总指标和单项指标总数均设计为100。
　　在消费者评选的53家基金公司中，其满意指数是非常集中的，主要集中在前5名，指数达到了41.48。排名前5位的依次为华夏(指数17.41)、南方(指数6.71)、嘉实(指数6 16)、博时(指数6.15)和国泰(指数5.05)。
　　被调查者最满意的基金公司见附图6a、b、c。
　　在2009年度基金公司资产净额指数这一项中，前3名依次是华夏、嘉实和博时。其中，华夏资产净额2459.72亿元，指数10.30；嘉实资产净额1573.69亿元，指数6.591博时资产净额1443.26亿元，指数6.04。53家基金公司总资产净额达到了23876.09亿元。
　　在消费者选择指数这一项中，华夏(指数24.51)仍是第一，紧随其后的是南方(指数8.64)和国泰(指数7/78)，嘉实(指数6.26)和博时(指数5.72)分别位居第四和第五。消费者对于基金公司的选择具有集中性，前5家的选择指数达到了52.91。
　　

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